Vilka regulatoriska krav gäller för family offices i Sverige och Norden?

Kort svar:
Family offices i Sverige faller normalt utanför Finansinspektionens tillståndskrav, men AML-regler och GDPR gäller fullt ut.

Läs mer:
Ett family office som enbart förvaltar en familjs egna tillgångar behöver som regel inte tillstånd från Finansinspektionen. Men om kontoret hanterar externa medel eller erbjuder investeringsrådgivning till utomstående kan MiFID II-krav och AIF-regelverk bli tillämpliga. Oavsett struktur gäller penningtvättslagen (2017:630) vid kopplingar till finansiella transaktioner, och GDPR ställer krav på hur persondata hanteras. I övriga Norden liknar regelverket det svenska, med nationella variationer i tillståndsgränser och rapporteringsplikt. Findex stödjer regelefterlevnad genom verifierad enhetsdata och exportbara revisionsspår.